Подозрительные суммы и переводы: что настораживает банки и подталкивает к блокировке карт

Банки стали пристальнее наблюдать за переводами россиян. Так некоторые операции могут вызвать подозрение у финструктур. Аналитик рассказала о некоторых из них.

По мнению аналитика Эрянии Бочкиной, рассказавшей изданию Прайм тонкости, банки настороженно относятся к операциям, в которых фигурируют значительные суммы. Так операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лица в сто тысяч рублей в день может насторожить банк. Если в месяц через счет физического лица проходит более миллиона это тоже может вызвать вопросы.

Подозрительными для банка кажутся множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет, который не используется для совершения бытовых платежей и покупок, а служит только для перевода средств на разные счета. «настораживает» банки небольшое число операций – достаточно более десяти в день и пятидесяти в месяц.

Может привлечь внимание еще и необычно большое количество операций по зачислению или же списанию средств. Достаточно тридцать операций и больше. Особенно подозрительно для банковской системы выглядит: на счет произошло зачисление и с интервалом менее минуты деньги с него были переведены или списаны.

Анна Кушнарева

Фото «Блокнот»